Topstories

(advertentie)

Terwijl de banken coffeeshophouders overstelpen met overbodige vragenlijsten over witwassen, laten ze in hun eigen bedrijfsvoering de nodige steken vallen.  Onderzoek van de Algemene Rekenkamer en invallen van de FIOD tonen aan dat hier veel mis gaat. Mr. Maurice Veldman geeft de bankiers advies. 

‘Gevolgen groot, opbrengsten onbekend’

Banken stellen coffeeshops wekelijks vragen over hun financiële handel en wandel. Exploitanten moeten zich voortdurend verantwoorden en dezelfde vragen worden steeds weer gesteld. Dat levert voor exploitanten veel werk op.

Maar gelet op het rapport van de Algemene Rekenkamer – met de titel ‘Gevolgen groot, opbrengsten onbekend – Onderzoek naar de anti-witwasaanpak in de bankensector’ – kunnen banken beter vragen stellen over hun eigen bedrijfsvoering.

Stront aan de knikker

Het hoofdkantoor van de Rabobank in Utrecht kreeg enkele maanden terug onverwacht bezoek van de FIOD. Als dit team van fiscale opsporingsambtenaren plotseling op bezoek komt, kun je er gevoeglijk van uitgaan dat er stront aan de knikker is.

Het is overigens niet alleen de Rabobank die verdacht wordt van het faciliteren van witwassen. ING en ABN Amro schikten voor enkele honderden miljoenen euro’s en zullen dat bepaald niet hebben gedaan omdat ze een onschuldig blazoen hebben.

De Algemene Rekenkamer oordeelde in een kritisch rapport dat de Nederlandse onderzoeken naar witwassen inefficiënt zijn en onvoldoende resultaat sorteren.

Banken beweren dat zij hun klanten intensief controleren en deze onderzoeken hoge kosten met zich meebrengen. Ze klagen steen en been over deze kosten, maar die worden integraal doorberekend aan de klanten.

Smetvrees

Coffeeshophouders zijn als klant allesbehalve koning bij de banken. Hoewel ze goed zijn voor hun geld en ze zich aan alle afspraken houden, heerst bij de banken een soort smetvrees als een coffeeshop in beeld komt.

Die angst is onnodig, een coffeeshop wordt meer gecontroleerd dan welke andere klant ook. Regelmatig moeten vragenlijsten worden ingevuld. Opvallend is dat dezelfde vragen steeds weer worden gesteld.

Maar coffeeshops maken zich niet schuldig aan witwassen. Ze worden door de overheid gedwongen om cannabis op de illegale markt in te kopen. Met geld waarover belasting is betaald wel te verstaan. Dat heet zwartwassen.

Schoenmaker blijf bij je leest. De banken steken hun hand beter in eigen boezem en laten hun klanten uit de coffeeshopsector voortaan beter met rust.

[beeld: Shutterstock]